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互金监管之下 捷越内控全面升级

发布时间: 2016-12-01 10:00:00 来源: 向前金服

随着《互联网金融风险专项整治工作实施方案》《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等一系列监管文件的出台,互联网金融行业迎来了最强监管期。“不合规=退出”已成为当下互金行业的共识。日前,从北京捷越联合信息咨询有限公司了解到,在业务发展的同时,企业对内控体系进行了全面升级,旨在加强自律,及时防范、发现、解决经营风险。

捷越联合创始人王晓婷表示,其实经过近几年的发展,互金行业也逐步由“市场之手带动的自下而上野蛮生长”阶段发展到“政府之手,加强管理、完善体系、规范发展”阶段,并逐渐进入到“行业之手,自我管理、自我约束”阶段。打造自律管理,就需要企业重视完善自身内控体系。

“内控部门在企业中扮演着可攻可防的角色,就像是一支穿着盔甲、手持盾牌和尖矛的骑兵队伍。”王晓婷描述道,在越来越明朗化的行业大环境下,想要从国家相关法律法规、行业的监管办法以及公司内部规章制度这三个维度中自如运转,锻造一套专属于自己的内控体系就显得尤为重要。她介绍说,捷越内控管理从自身实践出发,建立和完善了内控管理机构,并高度重视内控专业人才的培养,还建立了基于风险管理的内控文化。

据悉,捷越内控部门按照科学、精简、高效、透明、制衡的原则设立组织架构,设有内审、合规和法务等模块,并将治理层和管理层相隔离,避免职能交叉、缺失或权责过于集中。例如制定《捷越联合不相容岗位管理办法》、《捷越联合离职审计管理办法》、《捷越联合财务管理办法》等一系列制度,有助于内控识别、评估和解决风险。

建立基于风险管理的内控文化可以有效降低公司经营风险,使全员上下牢牢树立诚实守信的经营理念,杜绝舞弊事件的发生。为此,捷越通过建立完善的内部控制组织框架,将高管层、中层、普通员工全部联动起来,将内部控制的理念贯穿入公司上下,并对公司主要风险点建立追踪机制,以承接各种风险。同时,捷越为进一步巩固基于风险管理的内控文化开展了一系列教育活动,这些教育活动包括合规在线、e-learning、合规课件、合规漫画等。此外,由于所处的行业是快速发展的全新行业,没有现成的经验可以借鉴,捷越在传统金融内控经验的基础上,结合自身业务特点走出一条适合捷越发展的内控道路。为了更进一步更好地服务业务发展,捷越内控人员还自发学习了CPACIA等课程,系统地提升了自身专业知识水平。

王晓婷表示,面临目前的行业大考,对于一家企业来讲,只有遵守法律法规,严守行业规范,苦练内功,做到稳健经营,方能在竞争激烈的行业里占据一方有利高地。

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